La compañía Anthropic ha presentado una versión especializada de su chatbot, diseñada para asesores financieros. Esta plataforma fusiona inteligencia artificial con capacidades de análisis y administración de riesgos, desarrolladas en conjunto con BlackRock Inc., Vanguard Group Inc. y otras entidades del rubro.
Bajo el nombre de Claude for Financial Advisors, esta solución pretende optimizar labores de investigación, gestión y monitoreo de portafolios. Así lo señalaron altos directivos de Anthropic y BlackRock, marcando un paso relevante en la incursión de la inteligencia artificial en el universo financiero.
¿Qué es Claude for Financial Advisors y cómo opera?
Claude for Financial Advisors es una funcionalidad que conecta el asistente de Anthropic con tecnología de análisis financiero y gestión de riesgos, ayudando a los asesores en su rutina. El sistema se vincula con plataformas como Charles Schwab Corp. e iCapital, entre otras.
Este proyecto se fundamenta en el desarrollo anterior de agentes de inteligencia artificial creados por Anthropic para ejecutar tareas propias del sector financiero, como la elaboración de presentaciones comerciales y la revisión de extractos bancarios.
La presentación ocurre en un contexto de crecimiento para las empresas de inteligencia artificial, que compiten por atraer clientes corporativos con servicios especializados más allá de la ingeniería de software.
Anthropic no es la única firma que apunta a este segmento. OpenAI reveló la semana pasada su propia herramienta de servicios financieros, dirigida a banqueros de inversión y analistas bursátiles. Ambas compañías tienen planes de salir a bolsa, lo que generaría miles de millones de dólares para sus inversionistas iniciales.
El interés de Anthropic en el sector de asesoría financiera
La empresa identificó una oportunidad clara: la cantidad de asesores financieros disminuye con el tiempo. Jonathan Pelosi, director de servicios financieros de Anthropic, explicó las razones.
“La comunidad de asesores financieros actual no es tan grande y, de hecho, se está reduciendo”, afirmó Pelosi en una entrevista. “Estas personas se están jubilando, no hay muchas. Por lo tanto, la oferta de un buen asesoramiento financiero no es, en realidad, muy abundante”.
Pelosi agregó que el propósito de la herramienta es incrementar la capacidad de atención de cada profesional. “Si podemos hacer algo para ayudar a que estos asesores atiendan a más clientes, consideramos que eso es un éxito rotundo”, sostuvo.
En resumen, Claude for Financial Advisors es una herramienta de inteligencia artificial que facilita a los asesores financieros el acceso a análisis de carteras e investigación de inversiones de firmas como BlackRock y Vanguard, con el fin de atender a más clientes sin delegar en la máquina las decisiones de inversión, que siguen bajo control humano.
El rol de BlackRock y las carteras modelo en el negocio
La solución de Anthropic extiende el acceso de los asesores a servicios de análisis de carteras e investigación de inversiones desarrollados por empresas como BlackRock y Vanguard. Esta integración podría incrementar el volumen de negocio para estas firmas.
Los asesores financieros utilizan cada vez más las denominadas “carteras modelo”, compuestas por fondos cotizados en bolsa y otros instrumentos. BlackRock informó que gestiona alrededor de USD 300.000 millones en este tipo de carteras.
Jaime Magyera, director de los negocios de asesoramiento patrimonial y jubilación de BlackRock en Estados Unidos, describió la tendencia observada entre los clientes asesores.
“Una de las principales tendencias que observamos es que los asesores desean externalizar”, afirmó Magyera. “La oportunidad que supone ayudar a los asesores a construir carteras no se limita a proporcionar mejor información, sino que consiste en dotarlos de mayor capacidad”.
Límites de la inteligencia artificial en las decisiones de inversión
A pesar del alcance de la nueva herramienta, Anthropic estableció un límite claro sobre su función en el proceso de asesoría. Las recomendaciones y decisiones de inversión seguirán siendo responsabilidad exclusiva de los asesores y sus clientes.
“No recibirá asesoramiento de inversión explícito por parte de Claude. Reservamos esa decisión para los expertos”, afirmó Pelosi.
Esta incursión de Anthropic en el ámbito financiero coincide con un debate sobre los peligros del desarrollo acelerado de la inteligencia artificial. El sábado, el director ejecutivo de Anthropic, Dario Amodei, señaló que es necesario frenar el avance de los sistemas más avanzados para evitar una catástrofe.
La declaración de Amodei fue respaldada por el director ejecutivo de OpenAI, Sam Altman, y por el director ejecutivo de SpaceX, Elon Musk, en un contexto donde el crecimiento de estas tecnologías genera preocupación entre legisladores y líderes del sector a nivel mundial.
Fuente: Infobae