El empresario y excandidato presidencial Santiago Botero, más conocido como “Balín”, ha salido al frente luego de que se presentara una demanda en su contra ante una corte federal del Distrito Sur de Nueva York por la venta de la compañía Finsocial. En un comunicado emitido el 31 de agosto de 2026, Botero no solo rechaza las acusaciones, sino que anuncia una defensa integral y posibles acciones legales en contra de los demandantes.
Botero defiende el proceso de venta: “18 meses de debida diligencia”
El empresario colombiano sostiene que la operación de venta de Finsocial fue un proceso transparente y minucioso. Según su comunicado, la transacción incluyó 18 meses de debida diligencia en los que participaron reconocidas firmas auditoras y especializadas. Botero cuestiona que se pueda presentar el proceso como algo realizado bajo su control exclusivo o que se hubiera ocultado información al comprador.
“¿Por cuántas auditorías no pasa una empresa en cinco años?”, planteó Botero para reforzar su postura. Las revisiones, detalla, abarcaron aspectos financieros, contables, jurídicos y operativos. Entre las entidades que participaron en este proceso menciona a Bancolombia, EY (Ernst & Young), Corficolombiana, CxC, Kandeo, KPMG y PricewaterhouseCoopers (PwC).
Participación del fondo comprador en la administración
Otro argumento clave de la defensa de Botero es el papel que jugaron los representantes del fondo comprador CRC luego del cierre de la venta. El empresario asegura que continuó como CEO de Finsocial después de la transacción, pero trabajando hombro a hombro con la junta directiva designada directamente por CRC.
Según el comunicado, los representantes de CRC participaron activamente en decisiones sobre estrategia, endeudamiento, modelo de administración, políticas financieras y gobierno corporativo. Para Botero, esto contradice las denuncias de una supuesta falta de transparencia.
Negativa rotunda sobre certificaciones falsas y cartera crediticia
En relación con la cartera crediticia de Finsocial, Botero afirmó que una parte sustancial contaba con pólizas de seguro de Suramericana y Mundial, con coberturas cercanas al 90%. Además, indicó que Corficolombiana administraba la cartera y que CxC realizaba monitoreos y controles operacionales adicionales.
El empresario también se refirió a la financiación de la compra: “El comprador estructuró la operación crediticia con activos y cartera de la propia adquisición”, señala el documento. Negó categóricamente haber expedido certificaciones falsas relacionadas con transacciones por 19 millones de dólares.
¿Qué dice la demanda presentada en Nueva York?
La demanda fue interpuesta el 8 de julio de 2026 ante la Corte Federal para el Distrito Sur de Nueva York por Christofferson Robb & Company LLC, con sede en Reino Unido, y General Investments (Cayman) Limited, registrada en Islas Caimán. La acción judicial está vinculada a la venta del 100% de las acciones de Finsocial, operación cerrada en 2021 por cerca de 36 millones de dólares.
Los demandantes reclaman potencialmente más de 150 millones de dólares y cuestionan la información financiera entregada durante la adquisición. Según la demanda, los compradores adquirieron una compañía tecnológica dedicada a créditos de libranza y consumo, pero auditorías posteriores habrían encontrado inconsistencias en los estados financieros utilizados durante la negociación. Los demandantes señalan a Santiago Botero, al grupo Kandeo y a Medici S.A.S. de haber suministrado información presuntamente falsa.
El préstamo de 19 millones y la cartera cuestionada
Uno de los puntos más espinosos es un préstamo puente por 19 millones de dólares otorgado a Finsocial para ampliar su cartera crediticia. Los compradores sostienen que, al aprobarse el desembolso, se certificó que la información financiera era correcta y que los créditos entregados como garantía eran válidos. Sin embargo, la demanda afirma que parte de esa cartera habría sido inexistente.
El expediente incluye un informe de auditoría de Bancóldex de febrero de 2025. De acuerdo con la información suministrada sobre ese documento, el 98% de los créditos ofrecidos como garantía tenía mora superior a 30 días y cerca de 42.000 millones de pesos del capital de respaldo corresponderían a créditos ficticios o inactivos.
El testimonio del exdirector financiero y otras controversias
La demanda menciona al exdirector financiero de Finsocial, Juan Manuel Puerto, a quien los demandantes presentan como un testigo clave. Los compradores sostienen que Puerto reconoció irregularidades contables dentro de la empresa. No obstante, el comunicado de Botero señala que existe una declaración notariada en la que Puerto niega haber dicho que Santiago Botero le ordenó manipular los libros contables de la compañía. La defensa presenta ese documento como uno de los elementos para controvertir los señalamientos sobre el manejo de la información financiera.
Operaciones con empresas vinculadas
Los demandantes también cuestionan operaciones entre Finsocial y compañías relacionadas con Santiago Botero. Según la demanda, entre 2019 y 2021 se habrían realizado operaciones por aproximadamente 57.000 millones de pesos con empresas vinculadas al empresario. Los compradores afirman que esos movimientos no fueron revelados durante el proceso de adquisición. La acción judicial sostiene que, después del cierre de la compra, se habrían producido transferencias de fondos y ocultamiento de activos, incluidos pagos a Botero y a empresas afiliadas.
Botero anuncia contrademanda y defiende su reputación
Además de preparar su defensa ante la corte federal de Nueva York, Santiago Botero anunció que evaluará acciones legales y contrademandas para proteger su honra y reputación empresarial. También buscará el resarcimiento de los daños que, según considera, puedan derivarse de afirmaciones no probadas o engañosas.
“No permitiré que una acusación sin decisión judicial destruya el nombre que he construido durante años como empresario y emprendedor social. Ejerceré mi defensa hasta las últimas consecuencias”, afirmó Botero.
Botero agregó que, si se demuestra que existió una actuación dirigida a afectar su reputación o perjudicar sus negocios, presentará las acciones correspondientes contra los responsables. El comunicado recuerda que el proceso ante la corte federal de Nueva York se encuentra en una etapa inicial de alegatos civiles y que no existe una determinación ni una condena judicial contra él.
Fuente: Infobae