El Ministerio de Seguridad de la Provincia de Buenos Aires emitió una advertencia sobre una nueva modalidad de fraude financiero que está ganando terreno: la denominada “estafa triangular”. Este engaño convierte a personas inocentes en intermediarias involuntarias de dinero obtenido ilícitamente, y puede acarrear graves consecuencias legales para quienes, sin saberlo, colaboran con el delito.
El modus operandi inicia cuando la víctima recibe en su cuenta bancaria una transferencia inesperada, a menudo por sumas considerables, que pueden superar los $500.000. Acto seguido, un desconocido se comunica para solicitar la devolución de ese dinero, argumentando que fue un error y facilitando un nuevo CBU al cual realizar el depósito.
Las autoridades difundieron un video a través de la cuenta oficial de Javier Alonso, ministro de Seguridad bonaerense, en el que se detalla el funcionamiento de esta trampa.
“¿Te cayó una transferencia de quinientas lucas y te piden que la devuelvas? No es un error, es una estafa triangular. El delincuente engaña a otra persona y usa tu cuenta. La plata te llega a vos, pero no es tuya”, explicó un integrante de la fuerza policial provincial.
El efectivo agregó: “Después te apura para que lo mandes a otro CBU. Si lo hacés, te usa para lavar dinero. No la devuelvas por tu cuenta. Contactá a tu banco y pedí la reversión oficial. Si la plata pasa por vos, quedás en el medio”.
El Ministerio de Seguridad bonaerense destacó que la maniobra no se limita a la simple devolución del dinero. El estafador, tras obtener fondos de una víctima principal mediante fraude, los transfiere a la cuenta de una segunda persona, quien desconoce el origen ilegal del dinero. De esta manera, el delincuente busca entorpecer el rastreo de los fondos y comprometer a terceros en el circuito delictivo.
“Estafa triangular: te llega plata, te piden que la devuelvas a otra persona… pero en realidad te están usando como intermediario para mover dinero de una maniobra fraudulenta. Estate atento, no transfieras sin verificar”, advirtieron desde la cartera de Seguridad.
El principal riesgo para quien recibe la transferencia es que, al enviar el dinero a otra cuenta, queda involucrado en una operación de lavado de activos, incluso sin haber participado conscientemente del delito original. Las autoridades explicaron que el solo hecho de actuar como intermediario puede derivar en investigaciones judiciales y sanciones, ya que la trazabilidad bancaria deja constancia del paso de los fondos por su cuenta.
Ante una transferencia sospechosa, la recomendación de la Policía Bonaerense y del Ministerio de Seguridad es clara: no transferir el dinero a ninguna cuenta proporcionada por terceros ni intentar devolverlo por cuenta propia. En su lugar, se debe contactar al banco de inmediato y solicitar la reversión oficial de la operación. De esta forma, la entidad financiera inicia el protocolo correspondiente y protege a la persona de quedar comprometida judicialmente.
Las autoridades subrayaron la importancia de actuar con cautela. No devolver el dinero sin verificar el origen real de la transferencia y sin intervención bancaria oficial es fundamental para evitar ser parte de una maniobra ilegal. Además, aconsejaron dar aviso a las fuerzas de seguridad y compartir la advertencia para prevenir que otras personas caigan en la misma trampa.
El auge de la estafa triangular refleja la creciente sofisticación de los delitos financieros y la necesidad de mantener prácticas de seguridad rigurosas en la gestión de cuentas bancarias. El mensaje de la Policía Bonaerense y del Ministerio de Seguridad apunta no solo a la prevención individual, sino también a la difusión social de la información para reducir el impacto de este tipo de fraudes.
Fuente: Infobae