La plataforma de servicios financieros Ualá ha concretado exitosamente una nueva fase de capitalización por un total de USD 195 millones. Esta operación fue encabezada por Allianz X, que funciona como el brazo de inversiones estratégicas del reconocido Grupo Allianz, con el objetivo de fortalecer su alianza y escalar soluciones en el mercado de seguros en América Latina. En este proceso de financiamiento también participaron fondos de relevancia internacional como Stone Ridge Holdings Group, Tencent, TABLE Holdings, Soros Fund Management LLC y D1 Capital Partners.
A partir de esta inyección de recursos, la compañía fundada por el emprendedor Pierpaolo Barbieri ha visto incrementada su valoración de mercado hasta alcanzar los USD 3.200 millones. Según un comunicado oficial emitido por la entidad, este hito financiero “refleja una fuerte convicción en el modelo de negocio de Ualá y su trayectoria de crecimiento” dentro de la región.
Los nuevos fondos permitirán dinamizar la expansión de su ecosistema financiero en los países donde opera. En la actualidad, Ualá atiende a una base superior a los 11 millones de usuarios y posee licencias para operar como entidad bancaria en todos sus mercados. Es importante señalar que, durante el transcurso de 2024, la firma cerró una Serie E de financiamiento que sumó un total de USD 366 millones.
En cuanto a su penetración de mercado, la empresa detalló que en Argentina prácticamente uno de cada cinco adultos ya utiliza la plataforma. Por su parte, en México, el crecimiento mensual de clientes activos se situó en un 7% tras la obtención de su licencia bancaria. Estos capitales permitirán acelerar el desarrollo de sus servicios en Argentina, México y Colombia, consolidando su presencia regional.
Bajo la visión de sus fundadores, el objetivo central es transformar la manera en que se accede a la banca digital. Al respecto, Pierpaolo Barbieri, CEO de la compañía, manifestó:
“Estamos construyendo la plataforma bancaria más integral e innovadora de la región, y agradecemos la confianza sostenida de nuestros inversores”
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El directivo también resaltó la importancia de profundizar los lazos con Allianz X y con sus socios actuales. Según Barbieri,
“América Latina sigue siendo una de las regiones menos invertidas del mundo y, sin embargo, la demanda de servicios financieros es enorme, con abundante talento y ambición para acompañarla”
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Por otro lado, Nazim Cetin, quien se desempeña como CEO de Allianz X, explicó los fundamentos de su apuesta por la fintech:
“La próxima ola de servicios financieros se construirá en torno a ecosistemas digitales que combinan banca y seguros. Estamos convencidos de que en el futuro los seguros no se venderán, sino que estarán integrados en las experiencias financieras cotidianas. América Latina ofrece una combinación única de escala, impulso digital y un significativo nivel de subaseguramiento. Y Ualá se encuentra en el centro de esa transformación”
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Perspectivas sobre el mercado bursátil
A pesar de este crecimiento en el capital privado, Ualá no tiene planes inmediatos para comenzar a cotizar en bolsa. En un encuentro con medios de comunicación, Barbieri aclaró que
“El mercado de IPO no ha estado abierto para ninguna empresa argentina en los últimos años, no vemos una ventana para lanzarnos. Las empresas que hoy están dando ese paso tienen un tamaño muy distinto del que tenían Mercado Libre o Globant”
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En relación con el panorama macroeconómico, el fundador de la fintech se mostró optimista sobre el futuro regional. Aseguró que Argentina posee un potencial de crecimiento importante en sectores estratégicos como el agro, el oil&gas y la economía del conocimiento. Destacó que existe un renovado interés de inversión gracias a la estabilidad y apertura económica, mencionando la reciente adquisición de Prisma por parte de Visa Internacional como un síntoma de esta tendencia.
Para Barbieri, el sistema financiero local enfrenta una oportunidad histórica para incrementar el crédito, que actualmente se encuentra en niveles muy bajos respecto a sus pares regionales. El ejecutivo proyecta que el 2025 sea un año positivo para las entidades financieras, impulsado por una mayor demanda de préstamos y una estabilización de las tasas. No obstante, calificó como “ridículo” el peso de impuestos como el IVA y los Ingresos Brutos sobre los créditos, abogando por una reducción de los costos financieros generales.
Finalmente, se confirmó que la empresa seguirá apostando por la diversificación de sus servicios para sus 7 millones de clientes. Entre las novedades destacadas se encuentra su incursión en el ámbito insurtech junto a Allianz, ofreciendo seguros de vida digitales por un costo de $3.000 mensuales. Además, el ejecutivo puso de relieve el desempeño de su fondo de inversión en dólares, el cual registró un rendimiento superior al 13% durante el último año.
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