En Ecuador operan entidades financieras sin autorización que reciben depósitos y otorgan préstamos. La lista pasó de 25 a 29, según la actualización de la Superintendencia de Bancos.
El Código Orgánico Monetario y Financiero establece que ninguna persona natural o jurídica ajena al sistema financiero puede captar dinero del público ni realizar actividades exclusivas del sector financiero.
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Roberto Romero von Buchwald, en entrevista con FM Mundo el 6 de mayo de 2025, mencionó que en estas instituciones no autorizadas se pueden identificar varios delitos e inobservancias a la ley.
Agregó que las personas que están atrás de estos negocios lo que buscan «probablemente, es lavar dinero, obtener tasas de interés muy elevada que no son devueltas a sus clientes».
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Calificó como un riesgo muy elevado porque la ciudadanía podría ser engañada y perder los ahorros de toda su vida.
Romero von Buchwald aseguró en la entrevista radial que estas entidades pueden recibir sanciones administrativas desde los USD 130.000 hasta más de USD 1 millón.
Los mecanismos de alerta para identificar instituciones no autorizadas son:
Denuncias ciudadanas
Observación de instituciones no autorizadas
Detección de página web con mecanismos tecnológicos
Esta es la lista de las 29 entidades financieras sin permisos:
Presta Mayor
Avancréditos
Jiigo S.A.S.
Préstamos personal rápido
Finanweb
Crédito Coopa Desarrollo
Proacción.Online
Créditos_Bankintells
Timplie
Coopsalate Créditos Online
Financiera Bolivariana de créditos
Globalinvestment S.A.
Misú
Banco Crédito Mutual
Corp. Inversiones
Fe y Esperanza.ec
Jasmirps
Natural Credit
Inmochs-Inmoaut
Credicapital
Construye tu futuro financiero – ECU
Préstamos Quito
Autoesternacorp S.A.S
Préstamos institucionales
Crédito Amigo Ecuador
Institución Financiera Pachamama
Institución Financiera Alaquez
Institución Financiera Santa Teresita
Anfiec
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